چکیده:
پولشویی بهعنوان پدیدهای که ثبات اقتصادی در سراسر جهان را به مخاطره انداخته مورد شناسایی قرارگرفته است. مجرمین این حوزه با فعالیتهای بزهکارانه مالی مانند قاچاق مواد مخدر، تأمین مالی تروریسم و فرار مالیاتی نظام اقتصادی را هدف قرار میدهند. توسعه فناوریهای رمز ارز در کنار فوایدی که دارد تبدیل به یک فناوری مخرب شده است که چالشهای جدیدی را برای امنیت ملی دولتی ایجاد کرده است چراکه این فناوری میتواند فرصتهایی را برای گروههای تروریستی و اجرای جرائم سازمانیافته ارائه دهد. از زمان ظهور بیت کوین که از سال 2009، استفاده از آن در سراسر جهان بهصورت تصاعدی افزایشیافته است، از همان ابتدا به دلیل عدم وجود مرجع نظارتی بهسرعت در جهت تأمین مالی تروریسم و فعالیتهای پولشویی مورداستفاده قرارگرفته است. کشورها مقررات مختلفی را منباب تحریم یا مجوز استفاده از بیت کوین تصویب و به اجرا گذاشتهاند، که تا به امروز نتوانسته اند نتیجه ای مناسب بدست آورند. در این نوشتار با روش توصیفی- تحلیلی به دنبال تبیین فرایندی خواهیم بود که قادر باشد چالش های حقوقی که به دلیل استفاده از ارزهای دیجیتال ایجاد شده رفع گردد و در این راستا اجماع دولت ها در استاندارد سازی و یکنواخت سازی قوانین خود در خصوص مدیریت ارز های دیجیتال و ایجاد مرجعی نظارتی مورد بررسی قرار خواهد گرفت.
Money Laundering has been identified as a phenomenon that endangers economic stability around the world. Criminals in this area target the economic system with financial criminal activities such as drug trafficking, terrorism financing and tax evasion. The development of crypto-currency technologies, along with its benefits, has become a disruptive technology that has created new challenges to governmental national security because of its capability in providing opportunities for terrorist groups and the organized crimes. Since its emergence in 2009, the use of Bitcoin has increased exponentially around the world but, due to the lack of regulatory authority, it was quickly used to finance terrorism and money laundering activities. Countries have adopted and implemented various regulations to ban or license and authorize use of Bitcoin which, of course, have not been able to achieve a suitable result until today. In this article, using a descriptive-analytical method, we seek to explain a process that will be able to resolve the legal challenges created due to the use of digital currencies. In this regard, the consensus of governments in standardizing and harmonizing their laws regarding digital currency management and creation of a supervisory authority will be examined.
خلاصه ماشینی:
از زمان ظهور بيت کوين که از سال ٢٠٠٩، استفاده از آن در سراسر جهان به صورت تصاعدي افزايش يافته است ، از همان ابتدا به دليل عدم وجود مرجع نظارتي به سرعت در جهت تأمين مالي تروريسم و فعاليت هاي پولشويي مورداستفاده قرارگرفته است .
Manheim ) از سال ٢٠٠٩ که بيت کوين ايجاد و در سراسر جهان به صورت تصاعدي مورداستفاده قرار گرفت ، از همان ابتدا منجر به نگرانيهايي براي دولت ها و سازمان هاي اطلاعاتي شد، چرا که بيت کوين ماهيتي ناشناس دارد و به نوعي طراحي شده است که ابزارهاي سنتي نظارتي نميتوانند آن ها را رصد کنند و همچنين از منظر ماهيت تراکنش بيت کوين تقريبا جنبه فراملي داشته و غيرقابل برگشت هست .
( ,cao &kethineni ٢ ,٢٠٢٠) علاوه بر اين ازآنجاييکه ساير ارزهاي رمزنگاري شده ، به ويژه بيت کوين ، تحت هيچ کنترلي نيستند، امکان استفاده ، در فعاليت هاي غيرقانوني، يکي ديگر از دلايل بياعتمادي به بيت کوين است .
(٧ ,٢٠٢٠ ,cancelli) به اين ترتيب ارزهاي ديجيتال به دليل آنکه ماهيتي غير قابل نظارت دارد لذا محلي امن براي اشخاص و گروه هايي شده است که با استفاده از آن ميتوانند نيت هاي سوء خود را به نتيجه برسانند.
(٧١-٦٦ ,٢٠١٤ ,Braynis) در گزارشي که در سال ٢٠١٢ مرکز تحليل تراکنش هاي استراليا انجام داد، ارزهاي ديجيتال از جمله بيت کوين را براي استفاده در فعاليت هاي مجرمانه به ويژه در پول شويي بررسي کرده است .