خلاصة:
هدف این تحقیق، بررسی رابطه بین ساختار مالکیت و ریسک پذیری در بانک های ایران. جامعه آماری تحقیق 15 بانک ایرانی است که در دوره زمانی 1390 تا 1394 فعالیت داشتند، بنابراین 75 مشاهده مورد آزمون قرار گرفت. به منظور تجزیه و تحلیل ، داده های تحقیق پس از جمع آوری متغیرها از طریق نرم افزار Excel دسته بندی و تلخیص شده سپس متغیر های تحقیق از طریق نرم افزار Eviews مورد پردازش قرار گرفته و با استفاده از خروجی های مدل بدست آمده ، فرضیه های تحقیق مورد آزمون قرار گرفتند. داده های تحقیق از طریق مراجعه به گزارش های مالی بانک ها و از طریق بانک های اطلاعاتی مربوط به اطلاعات بازار سرمایه و نیز سایت های تخصصی بورس اوراق بهادار استخراج گردید. نتایج تحقیق نشان داد که بین ساختار
مالکیت و ریسک پذیری رابطه معنی داری وجود دارد. همچنین نتایج تحقیق نشان داد که بین تمرکز مالکیت، مالکیت خانوادگی، مالکیت شرکتی و مالکیت دولتی با ریسک پذیری در بانک های ایران رابطه معناداری وجود دارد، لذا می توان با برنامه ریزی دقیق در ساختار مالکیت ضمن کاهش ریسک و کنترل تضاد منافع ، رابطه بین ساختار مالکیت و ریسک پذیری را بهبود بخشید.
ملخص الجهاز:
(1387 لذا با توجه به مسائل گفته شده اين سوال مطرح مي شود که آيا بين ساختار مالکيت و ريسک پذيري در بانک ها ي ايران رابطه وجود دارد؟ اهميت و ضرورت تحقيق : در دنياي کنوني به علت نبود اطمينان ، فرآيند تصميم گيري بسيار دشوار است .
مگينسون نيز در سال ١٩٩٤ ساختار مالکيت را چنين تعريف کرده است : ساختار مالکيت را مي 92 توان مجموعه قوانين ، مقررات ، نهادها و روش هايي تعريف کرد که تعيين مي کنند شرکت ها چگونه و به نفع چه کساني اداره مي شوند)يگانه ، ١٣٨٥) بريگام نيز در تعريف ساختار مالکيت مي گويد: ساختار مالکيت مجموعه اي از قوانين ، مقررات و روش هايي است که بر عمليات يک شرکت و تصميم هايي که توسط مديران آن گرفته مي شود اثر مي گذارد (بريگام و ارهارت ، ١٣٩١) پيشينه پژوهش : تحقيقي توسط مقدم فلاح در سال ١٣٩٥ تحت عنوان رابطه بين ساختار مالکيت و رفتار ريسک پذيري در شرکت هاي پذيرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران انجام گرفت .
هدف اين تحقيق ، بررسي رابطه بين ساختار مالکيت و ريسک پذيري در شرکت هاي پذيرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران است .
جداول ،شکل ها و نمودارها : جدول شماره ١ آمارتوصيفي متغير هاي تحقيق (به تصویر صفحه رجوع شود)جدول شماره ٢ بررسي مدل تحقيق (به تصویر صفحه رجوع شود)فرمول ها و روابط رياضي : Credit-risk = α + β1(Ownership structure) it + β2( size) + β3(EFF) + β4(ROA) + β5(OPELEV) + β6(LGROW) + β7(LEVER)+ € it 94 در اين مدل متغير مستقل تحقيق ساختار مالکيت و متغير وابسته تحقيق ريسک پذيري در بانک ها و متغيرهاي کنترلي تحقيق اندازه و کارايي و سوددهي و اهرم مالي و رشد وام دهي است .