خلاصة:
زمینه و هدف: با گذشت زمان و شکل‌گیری نیازهای اجتماعی و اقتصادی، بانک‌ها و مؤسسات مالی به تدریج شکل گرفته است؛ به‌طوری‌که امروزه نبض اقتصاد هر کشور وابسته به این نهادهاست. به دلیل زمینه اقتصادی برخی از جرایم مالی ارتکابی توسط مدیران بانک‌ها، سیاست جنایی ملی و بین المللی باید رویکرد پیشگیری وضعی از بزهکاری مدیران بانکی در قبال تسهیلات مالی اقدام نموده تا زمینة اعتماد مردم به نظام بانکی و اقتصادی را به نوعی تضمین نمایند.روش شناسی: نگارندگان در این مقاله با روش توصیفی و تحلیلی به واکاوی پیشگیری وضعی از بزهکاری مدیران بانکی در قبال تسهیلات مالی با مطالعه تطبیقی نظام حقوقی ایران و کنوانسیون مریدا پرداخته اند.یافته ها و نتیجه گیری: اگرچه در حوزه پیشگیری از بزهکاری مدیران بانکی در قبال تسهیلات مالی می‌توان از هر دو گونه راهکارهای پیشگیرانه اجتماعی و وضعی استفاده نمود، اما پیشگیری وضعی بنابر دلایلی، هم چون سرعت در رسیدن به نتیجه، بیشتر مورد اقبال قرار گرفته است. در این راستا یکی از راهکارهای پیشنهادی، کنترل دارایی‌های مدیران بانکی و پایش مستمر آن است. این امر می‌تواند حس در معرض نظارت بودن را برای آن‌ها ایجاد کند و نخست، از وقوع فساد توسط آن‌ها پیشگیری نماید و دوم، در صورت وقوع فساد در قبال تسهیلات مالی و به دست آوردن عوایدی ناشی از آن، فساد ارتکابی توسط آن‌ها سریعاً کشف گردد و سایر اقدامات مقتضى قانونی در خصوص آن‌ها صورت پذیرد.
Background and Aim: With the passage of time and the formation of social and economic needs, banks and financial institutions have been gradually formed; As today, the pulse of the economy of any country depends on these institutions. Due to the economic context of some financial crimes committed by bank managers, national and international criminal policy should take a proactive approach to preventing the delinquency of bank managers in relation to financial facilities to ensure public confidence in the banking and economic system. In this article, the authors have descriptively and analytically analyzed the situation of prevention of delinquency of bank managers in relation to financial facilities by comparative study of the Iranian legal system and the Merida Convention. Findings and Conclusion: Although in the field of delinquency prevention of bank managers Financial facilities can use both social and situational prevention strategies, but situational prevention has become more popular for reasons such as speed in achieving results. In this regard, one of the proposed solutions is to control the assets of bank managers and its continuous monitoring. This can give them a sense of being supervised, and firstly, prevent corruption from occurring by them, and secondly, in the event of corruption in the financial facilities and the resulting revenue, the corruption committed by them will be detected immediately. And other appropriate legal action is taken against them.
ملخص الجهاز:
فصل دوم قانون ارتقاء سلامت نظام اداري و مقابله با فساد با عنوان «تکاليف دستگاه ها در پيشگيري از مفاسد اداري »، ذيل ماده ٣ دستگاه هاي مشمول بندهاي اين قانون و مديران و مسئولان آن ها را در راستاي مداخله در «وضعيت پيش جنايي» و برهم زدن معادله ارتکاب جرم از طريق افزايش احتمال افشاء و دستگيري ، مکلف ساخته است نسبت به ايجاد ديدارگاه هاي الکترونيکي و پايگاه اطلاعات قراردادها با هدف ارتقاء شفافيت اقدام کنند (نجفي ابرندآبادي ، ١٣٩٧: ٤٦٩) تبصره ٢ ماده ٣ قانون ارتقا، تأخير در ورود اطلاعات مذکور در بندهاي الف و ب اين ماده با ورود ناقص اطلاعات با ورود اطلاعات برخلاف واقع در پايگاه هاي مذکور را تخلف محسوب کرده و مرتکب را مشمول شش ماه تا سه سال انفصال موقت از خدمت در دستگاه هاي موضوع بندهاي (الف )، (ب ) و (ج ) مادة (٢) اين قانون ، قرار داده است .
(
, 
, 
)
