چکیده:
در این پژوهش عوامل موثر بر ریسک پولشویی در صنعت بیمه بر اساس مطالعات بانک جهانی شناسایی و با استفاده از مصاحبه با خبرگان و انجام روش تحلیل محتوایی و فرایند سلسله مراتبی یافته ها رتبه‌بندی شده است. بر اساس یافته‌های این پژوهش متغیر «در دسترس بودن زیرساخت‌های شناسایی احراز هویت قابل اعتماد» بالاترین رتبه را نسبت به کاهش ریسک پولشویی به عنوان هدف کلی کسب کرده است. متغیر «در دسترس بودن و اجرای مجازات‌های اداری» دارای کمترین اولویت است. در تحلیل حساسیت براساس پویایی نسبت به هدف کلی، بیشترین حساسیت مربوط به شاخص«در دسترس بودن زیرساخت‌های شناسایی (احراز هویت) قابل اعتماد» است.بر این مبنا به سیاست‌گذاران و نهادهای ناظر توصیه می‌شود که نسبت به بهبود شرایط و دردسترس قرار گرفتن زیرساخت‌های شناسایی قابل اعتماد و ایجاد زیرساخت‌های مبتنی بر بستر دیجیتال به منظور احراز هویت مشتریان در تمام شرکت‌های بیمه، اقدام نمایند.
Due to the widespread of money laundering, the need to take anti-crime measures in financial institutions and insurance companies has been underlined by international regulator institutions.The damage and threats of money laundering and the financing of terrorismhelped to find weaknesses and strengths of insurance regulations and effectiveness of measures in this area. In this research, the factors of the risk of money laundering in the insurance industry were identified and evaluated based on the latest World Bank studies and Factors were ranked by interviewing experts and using the hierarchical process methodology. The findings of this study found the variable "availability of reliable identification infrastructure" to have the highest rank compared to the overall target and the variable "availability and enforcement of administrative penalties" has the lowest priority. Therefore, policymakers and observer entitiesadvised to Act out to improve the conditions and availability of identification infrastructures.
خلاصه ماشینی:
تحلیل حساسیت مبارزه با پولشویی در صنعت بیمه ایران (بر اساس پویایی متغیرهای کنترل عمومی ) 1 محمد مهدی عزیزی امیری تاریخ دریافت : ١٣٩٩/٠١/١٧ تاریخ پذیرش : ١٣٩٩/٠٣/١٩ 2 فرامرز خلیقی 3 مریم السادات عسکری 4 محبوبه اعلائی چکیده در این پژوهش عوامل مؤثر بر ریسک پولشویی در صنعت بیمه بر اساس مطالعات بانک جهانی شناسایی و با استفاده از مصاحبه با خبرگان و انجام روش تحلیل محتوایی و فرایند سلسله مراتبی یافته ها رتبه بندی شده است .
٢- ادبیات پژوهش تاکنون مطالعات نظام مند و همه جانبه ای در رابطه با بررسی عوامل و متغیرهای مؤثر بر آسیب پذیری و تهدید پولشویی و تأمین مالی تروریسم و در کل ریسک پولشویی در صنعت بیمه انجام نشده است ؛ ولی با این وجود برخی از مطالعات انجام شده در حوزه پولشویی و نه ریسک آن ، که به مطالعه و بررسی کلیات مبارزه با پولشویی پرداخته اند، عبارتند از: فاطمه باقری (١٣٩٤)، در مقاله ای با عنوان «بررسی تطبیقی راهکارهای پیشگیری از جرم پولشویی در قانون مبارزه با پولشویی و کنوانسیون مریدا» به بررسی پدیده پولشویی و فرایند انجام آن در نظام های مالی مختلف پرداخته است .
سپس معیارهای مؤثر در قالب یک پرسشنامه با طیف لیکرت توسط گروه خبرگان تکمیل میگردد و با استفاده از تحلیل سلسله مراتبی شاخص های فصلنامـه اقتصاد مالی شماره ٥١ / تابستان ١٣٩٩ احصا شده نسبت به هدف کلی "عوامل آسیب پذیری و تهدید پولشویی در صنعت بیمه " رتبه بندی میشوند.
(
, 
, 
)
