Abstract:
با شروع دوره انقلاب علوم و فناوري ها، بخصوص فناوري اطلاعات، ارتباطات، الكترونيك و رايانه در سال هاي اخير، جنگ هاي نسل چهارم طراحي و در چند جنگ اخير نيز تجربه شده است و سير تكاملي خود را طي مي كند. يكي از اصلي ترين اهداف جنگ هاي مبتني بر فن آوري هاي نوين اطلاعاتي و ارتباطي، بازارهاي مالي و بانكي كشورها مي باشد كه در جهت تخريب و مسموم سازي بازارهاي اقتصادي آن كشورها انجام مي گيرد. در طي سه دهه گذشته مفهومي جديد از جرم در امور اقتصادي پا به منصه ظهور گذاشته كه به دليل ابعاد بسيار مخرب آن در سطح ملي و بين المللي، توجه نظام هاي اقتصادي ، سياسي، و حقوقي كشورها و سازمان هاي بين المللي را به خود معطوف داشته است و اين جرم چيزي نيست جز پول شويي. پول شويي يا تطهير پول، فعاليتي است مجرمانه، در مقياس بزرگ، گروهي، مستمر و درازمدت كه مي تواند از محدوده سياسي يك كشور مفروض نيز فراتر رود. پول شويي آثار زيانباري بر اقتصاد، جامعه و سياست دارد. آلوده شدن و بي ثباتي اقتصاد، تضعـيف بخش خصوصي و برنامه هاي خصوصي سازي، كاهش كنترل دولت بر سياست هاي اقتصادي، فاسد شدن ساختار حكومت، بي اعتمادي مردم، بي اعتباري دولت ها و نهادهاي اقتصادي كشور، گسترش تجارت هاي خلاف، بالارفتن هزينه هاي دولت و هزينه هاي مراقبت هاي پزشكي، كاهش درآمدهاي مالياتي دولت، ايجاد عدم ثبات و پايداري در بازار جهاني، صدمه رساندن به تلاش هاي جهاني براي ايجاد بازارهاي آزاد و رقابتي و اختلال در رشد اقتصاد ملي، و... تنها بخشي از اين آثار است. در طي دهه اخير نيز سامانه هاي مالي از شكل جديدي از كاركرد به نام الگوي الكترونيكي بهره مند شده اند. به تبع آن، تبهكاران از اقتصاد و جهاني سازي آن و پيشرفت هاي ناشي از فن آوري ارتباطات و اطلاعات در جهت مخفي سازي منابع درآمد نامشروع خود سوء استفاده مي كنند. آنها از گروهي از تكنيك ها مثل انتقال سريع پول از يك كشور به ديگر كشورها يا شركت ها و همكاري هاي شركتي براي پاك كردن منبع ناصحيح آن استفاده مي كنند. از طرفي به دليل ماهيت فوق تخريبي آن، به نظر مي رسد بعضي از قدرت هاي مافيايي و حكومتي براي فروپاشي نظام هاي اقتصادي كشورها و به تبع آن، نظام هاي سياسي آنها، اقدام به بهره گيري از اين روش به عنوان يك حمله غير عامل نمايند. لذا شناخت اين پديده نوين و راه كارهاي مناسب حقوقي و فني براي جلوگيري از آن در راستاي نيل به امر دفاع غير عامل كه امروزه ضرورتي غير قابل كتمان مي باشد، امري ضروري است.
Machine summary:
"(روزنامه سرمایه، 28/05/86)"/> <H4>1- هدف و پیشینه</H4> در این مقاله تلاش گردیده با شناخت کامل جرم پولشویی الکترونیکی و با توجه به ظرفیتهای موجود در حوزه بانکداری ایران در قلمرو الکترونیکی، قوانین و دستورالعملهای توصیه شده توسط سازمانها و مراجع ذیصلاح بینالمللی را جهت حضور پررنگتر در تعاملات بینالمللی مورد کنکاش و بررسی قرارداده، و راه های عملیاتی چه در حوزه فنی و چه در حوزه حقوقی - ارایه گردد.
«گروه کاری اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی»<FootNote No="32" Text="- Financial Action Task Force(FATF)"/> در گزارش خود فرایند عمل با رفتار پولشویی را شرح داده است که شامل اجزای زیر است:[5] تبدیل یا انتقال مال با علم به اینکه چنین مالی از یک جرم کیفری حاصل شده است بهمنظور مخفی کردن یا تغییر ظاهر منشأ غیرقانونی مال مورد نظر یا کمک به شخصی که مرتکب چنین جرمی شده است برای فرار از پیامدهای قانونی عمل خود.
در این مورد مرتکبان در جستجوی راهی برای پنهان کردن سودهایشان و یا انتقال آن به خارج از کشور هستند <H4>2-2- پیامدهای پولشویی</H4> گروه کاری اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی وابسته به سازمان همکاری اقتصادی و توسعه<FootNote No="34" Text="- Organization for Economic Co-operation and Development (OECD)"/> تهدیدهای اساسی پدید آمده از معضل جهانی پولشویی را چنین برشمرده است: کوتاهی در مبارزه با پولشویی، عاملی است در جهت آسانسازی سودآوری فعالیتهای مجرمانه یا غیرقانونی؛ کوتاهی در مبارزه با پولشویی، دست سازمانهای مجرم را در تامین مالی فعالیتهای مجرمانه و گسترش آن فعالیتها آزادتر میگذارد."