Abstract:
پولشویی پدیده ای است که توسط بسیاری از کشورها غیرقانونی اعلام شده اما اندازه و ماهیت ممنوعیت قانونی و جرم انگاری استعمال پول کثیف بستگی به نظام هنجاری کشور وضع کننده قانون دارد. به عبارت دیگر، قوانین و نظاماتی که به مقابله با پولشویی می پردازند مبتنی بر ملاحظات ملی برحسب هزینه ها و فواید چنین قوانینی برای هر کشور خاص می باشند. بدین لحاظ که تمام کشورهای جهان هنوز، حداقل در مرحله اجرا، اتفاق نظر بر روی دایره شمول و ماهیت قوانین ضدپولشویی ندارند. به عبارت دیگر هنجارهای قانونی به هم نزدیک نشده اند. اگر به خاطر تفاوت در توسعه اقتصادی، هیچ ارزش جهانی در مبارزه با پولشویی وجود نداشته باشد و نتیجتا قوانین ملی متفاوت باشند، پس موضوع مشارکت در هزینه مبارزه با پولشویی می تواند موضوع بحث قرار گیرد. مسئله اینست که آیا کشورهای در حال توسعه باید از طریق تصویب و اجرای مقررات ضد پولشویی در رفاه اقتصادهای توسعه یافته بدون دریافت عوض، سهیم باشند؟
Machine summary:
اما این نظام نظارت و تعادل، در کشورهای در حال توسعه، در تناسب منصفانه برای تمام افراد نیست که ممکن است شامل کارمندان، مدیران، حسابداران و تجار باشند که تطابق و حسابرسی اجرایی را برای گزارش هرگونه فعالیت غیرقانونی در زمینه پولشویی به دلیل هزینه بالای بکارگیری سرسختانه چنین رویکردی مورد بررسی قرار میدهند.
آلدریج، بیان کرده که رفتارهای مجرمانه مستلزم بکارگیری روشهای رسیدگی چندگانهای است، برخی از آنها بسیار مشکل و پیچیدهاند که عمدتا در جرائم سازمان یافته مورد استفاده قرار میگیرند که دارای توانمندی مالی قابل توجهی بوده که یارای القای ترس، خشونت یا تهدیدات به ویژه از طریق فساد مالی مقامات رسمی عمومی و بانکها یا متوسل شدن به اخاذی، رشوه، ارتشا و دیگر روشهای غیرقانونی و غیراخلاقی را دارند (Schott, 2006)، تمام این موارد تاثیر بزرگی بر روی جامعه، کشور، منطقه و جهان میگذارد.
الف) حقوق بینالملل عمومی، پذیرش یا رد اعمال فرا سرزمینی برخی قوانین ضد پولشویی کشورها اقدامات ملی به تنهایی فقط سبب تغییرات جغرافیایی میشود به همین دلیل است که اگرچه موسسات مالی برونمرزی، دولتهای مستقل با صلاحیت و اختیار قانونی خاص خود هستند، اما موفقترین اقدامات در مبارزه با پولشویی، تنها بستگی به اقدامات متقابل اجباری غیر معاهدهای دارد (Ibid).
ساختار این نوع نظم، میتواند به دولتها در مقابله با مسئله پولشویی کمک کند که همسو با کنترل سرمایه غیرقانونی که ممکن است برای تامین مالی فعالیتهای مرتبط با تروریسم استفاده شود، مورد شناسایی قرار میگیرند.
Money laundering: the economics of regulation’ European Journal of Law and Economics, Vol. 7.
The consequences of money laundering and financial crime, Economic Perspectives Vol. 6.