Abstract:
مع اتساع نطاق العمل بالتبادل التجاری بین الشعوب» و بدایة عصر النهضة والثورة الصناعیة التی شهدها العالمء انتقل التأمین التجاری بمفهومه الغربی الذی تطبقه الرأسمالیة والذی یقوم علی مبداً الفائدة والربا إلی بلاد الإسلام والمسلمینء فشرع أرباب الأموال فی إنشاء شرکات التأمین التجاری علی النمط الغربیء وهنا برزت أهمیة التأمین التعاونی من کونه البدیل الشرعی للتأمین التجاری المحرم بحسب ما أفتت به المجامع الفقهیة فی العالم الاسلامی ء وتزداد اهمیته من خلال ما یقدمه من مزایا وفوائد للفرد والمجتمع › وبموجب ذلک جاء هذا البحث لیبین إمکانیة تبنی هذا النوع من التأمین من خلال طرح الإیجابیات والمزایا والمسوغات الإجتماعیة والاقتصادیة والفرق بینه وبین التأمین التجاریء فضلا عن الحکم الشرعی لکل منهما معتمدین علی ما أتیح للباحثین من مصادر أکادیمیةء ثم جاء الجانب التطبیقی لهذا البحث من خلال الدراسة الاستطلاعیة التی تم تنفیذها فی شرکات التأمین فی محافظة نینویء حیث تم توزیع ) ۷٤ ( استبانةء وتوصل البحث بعد تحلیل النتائج إلی مجموعة من الاستنتاجات التی قدم بناءَ علیها ما یناسبها من المقترحات
During the beginning of industrial renaissance period and industrial revolution which
happened in the world, and with the increasing of commercial exchanges among nations,
the commercial insurance in its western concept followed by capitalism depending on profit
and Riba (usury) has been moved to Islamic countries, therefore the capitalists started to
construct the commercial insurance companies depending on western system. At this time,
the importance of cooperative insurance has appeared as Islamic alternative to prohibitive
commercial insurance according to all Islamic rules. Its importance has accordingly been
increased for benefits and advantages offering to individual and community. Hence, the
present research shows the possibility of adopting this insurance through proposing
advantages, social and economic reasons. The difference between it, commercial insurance
and the Islamic judgment is that both depend on the available academic references. The
practical side of this research was through the reconnaissance study which has been
achieved by insurance companies in Nineveh Province. Seventy four questionnaires have
been distributed.
Several results were concluded in this study after analysis and the researchers have
presented the suitable suggestions