Abstract:
این مطالعه مقررات ضد پولشویی و ثبات بخش بانکی در بانک ملی ایران را به صورت اقتصادسنجی مورد تجزیه و تحلیل قرار داد. داده‌های تابلویی این بانک طی دوره 1390 تا 1400 مورد استفاده قرار گرفت. داده‌های ثانویه از شاخص‌های بانک جهانی، صندوق بین‌المللی پول و وب‌سایت‌های مالی بانک ملی ایران استخراج شده‌اند. روش لحظه‌ای تعمیم‌یافته دومرحله‌ای (GMM) برای تحلیل تأثیر مقررات AML بر ثبات بخش بانکی و اثرات سطوح مختلف اثربخشی AML و تأثیر آن بر ثبات بخش بانکی در بانک ملی ایران استفاده شد. این مطالعه نشان داد که مقررات AML تأثیر مثبت قابل توجهی بر ثبات بخش‌های بانکی در کشورهای مختلف و به تبع آن در کشور ایران و بانک ملی ایران داشته است. این امر نشان می‌دهد که مقررات مبارزه با پولشویی چه اثربخشی بالا و چه اثربخشی کم داشته باشد، باز هم تاثیر مثبتی بر ثبات بخش بانکی بانک ملی ایران و به تبع آن ثبات مالی کل کشور ایران خواهد داشت
This study analyzed the anti-money laundering and banking sector stability regulations in Bank Melli Iran econometrically. Panel data of this bank were used during 2011-2021. Secondary data have been extracted from the World Bank, IMF and Financial Websites of Bank Melli Iran. The two-step extended real-time method (GMM) was used to analyze the effect of AML regulations on banking sector stability and the effects of different levels of AML effectiveness and its impact on banking sector stability in Bank Melli Iran. This study showed that AML regulations have a significant positive effect on banking stability in different countries and consequently in Iran and Bank Melli Iran. This shows that anti-money laundering regulations, whether high or low effective, will still have a positive impact on the banking sector stability of Bank Melli Iran and consequently financial stability of the whole country of Iran.
Machine summary:
com تاريخ دريافت : ١٤٠١/٠٨/١٦ تاريخ پذيرش : ١٤٠١/١٢/٠١ چکيده اين مطالعه مقررات ضد پولشويي و ثبات بخش بانکي در بانک ملي ايران را به صورت اقتصادسنجي مورد تجزيه و تحليل قرار داد.
اين مطالعه نشان داد که مقررات AML تأثير مثبت قابل توجهي بر ثبات بخش هاي بانکي در کشورهاي مختلف و به تبع آن در کشور ايران و بانک ملي ايران داشته است .
اين امر نشان ميدهد که مقررات مبارزه با پولشويي چه اثربخشي بالا و چه اثربخشي کم داشته باشد، باز هم تاثير مثبتي بر ثبات بخش بانکي بانک ملي ايران و به تبع آن ثبات مالي کل کشور ايران خواهد داشت .
بنابراين ، اين مطالعه تلاش کرده است تا تأثير مقررات AML را بر ثبات بخش بانکي در بانک ملي ايران را مورد بررسي قرار دهد.
بدون مقررات صحيح و مؤثر، سيستم هاي مالي ميتوانند 1 Geiger & Wuensch 2 Masciandaro 3 Alshubiri 4 Kato & Hagendorff 5 Azam & Siddiqoui 6 Mburu ناپايدار شوند و بحران هايي را به وجود بياورند که ميتوانند اقتصاد واقعي را ويران کنند، همانطور که در بحران مالي جهاني اخير که در سال ٢٠٠٧ آغاز شد، به وضوح مشاهده شد (اسپرات ١، ٢٠١٣).
3 Laeven & Levine 4 Ozili 5 Houston et al.
اين مطالعه نشان داد که مقررات مبارزه با پولشويي، اندازه بخش بانکي و سطح استقراض عواملي هستند که به طور قابل توجهي بر ثبات بخش بانکي در بانک ملي ايران تأثير ميگذارند.
The impact of money laundering on economic and financial stability and on political development in developing countries: The case of Nigeria.
(
, 
, 
)
