Abstract:
پولشویی مفهومی است که در دو دهه گذشته باعث جلب توجه بسیاری از صاحبنظران شده و جایگاهش را بهعنوان یکی از موضوعات مهم در ادبیات حقوقی و اقتصادی باز کرده اسپولشویی فرایندی است که در آن، شکل، مبدا، مشخصات، نوع افراد ذینفع یا مقصد نهایی پولهای آلوده و نامشروع تغییر میکند. پولشویی در تمام عرصهها آثار زیانباری بر پیکر جامعه وارد میسازد و عدم مقابله و مبارزه با آن به نهادینه شدن این آثار در جامعه کمک میکند. با توجه به آثار زیانبار این پدیده، اقدامهای زیادی برای مبارزه با آن صورت گرفته، اما بررسیها حاکی از عدم اجرای کامل این اقدامها بوده است. در گزارش حاضر به بررسی مشکلاتی که ایران در مبارزه با پولشویی با آن روبهروست، پرداخته و در پایان، راهکارهایی برای مبارزه با این مشکلات ازجمله تعیین تعادل مناسب میان جرم و مجازات در پروندههای پولشویی، بهبود هماهنگی و همکاری میان نهادهای مبارزه با پولشویی، کاهش هزینه اجرای قوانین مبارزه با پولشویی و یکپارچهسازی سازمانهای مالی در مبارزه با پولشویی ارائه میشود
Machine summary:
در گزارش حاضر به بررسی مشکلاتی که ایران در مبارزه با پولشویی با آن روبهروست، پرداخته و در پایان، راهکارهایی برای مبارزه با این مشکلات ازجمله تعیین تعادل مناسب میان جرم و مجازات در پروندههای پولشویی، بهبود هماهنگی و همکاری میان نهادهای مبارزه با پولشویی، کاهش هزینه اجرای قوانین مبارزه با پولشویی و یکپارچهسازی سازمانهای مالی در مبارزه با پولشویی ارائه میشود.
بااینحال، هماهنگی میان کشورها برای مبارزه با پولشویی هنوز به سطح مناسبی نرسیده است و همچنان مشکلاتی در این زمینه وجود دارد.
نبود هماهنگی میان کشورها درباره پولشویی، زمینه مساعدی برای سهولت این جرم فراهم میکند که باعث میشود پولهای ناشی از فعالیتهای غیرمجاز به داراییهای بهظاهر مشروع تبدیل شوند.
اتحادیهها و سازمانهای بینالمللی 1 تلاش میکنند تا استانداردها و راهکارهای مشترکی مانند گروه ویژه اقدام مالی (FATF) را برای مبارزه با پولشویی تدوین و کشورها را به همکاری و هماهنگی در این باره تشویق کنند.
این زیرساختها شامل قوانین و مقررات مؤثر و نظارت بر اجرای آن، همکاری بینالمللی، آموزش و آگاهی عمومی و استفاده از فناوریهای نوین برای شناسایی و پیشگیری از فعالیتهای پولشویی به همراه یکپارچگی سازمانی است.
همچنین، مشکلات و موانع دیگری ازجمله اجرای ناقص و ناکافی قوانین ضد پولشویی، ناهمخوانی جرم پولشویی با مجازات تعیینشده در قانون، ضعف در همکاری و هماهنگی میان نهادهای مسئول در مبارزه با پولشویی، نبود یکپارچگی و انسجام در قوانین مبارزه با پولشویی و انتقال مسئولیت نظارت بر پولشویی به بستری خارج از چهارچوب قضایی برای مبارزه مؤثر با این پدیده وجود دارد که متأسفانه مورد غفلت واقع شده است.