چکیده:
پولشویی به مجموعه اعمالی گفته میشود که طی آن معاملات و درآمدهای نامشروع شکلی کاملا قانونی میگیرند و از تعقیب و مجازات قانون رهایی مییابند.پولشویی یکی از عواملی است که موجب فساد اقتصادی جوامع میشود و آنان را از پیشرفت و توسعه اقتصادی باز میدارد همچنانکه در بسیاری از کشورها شاهد ضعف فعالیت اقتصادی به خاطر استفاده از پولهای نامشروع هستیم.اما آنچه چهره پولشویی را بیش ازبیش زشت جلوه میدهد،دستگاههای تبهکاری و انجام عملیات بانکی توسط آنهاست که گاه بهعنوان جریانی خارج از نظام اقتصادی موجب فلج شدن چرخه های پولی و مالی کشورها میشود.در کشور ما نمونههای مختلفی از این پولهای کثیف مشاهده میشود،مانند پولهای سیاه(قاچاق مواد مخدر)و پولهای خاکستری(فرار از مالیات،کلاهبرداری،حیف و میل منابع ملی و عمومی).اکتساب پولهای کثیف و تطهیر آن عملی خلاف و غیر قانونی بوده و دارای تبعات منفی بسیاری بر اقتصاد کشور میباشد.به همین دلیل مبارزه با پولشویی مورد توجه جامعه جهانی قرار گرفته است و کشورها برای نیل به این مقصود به تصویب قوانین و مقررات ویژهای اقدام کردهاند. پیشرفت و توسعه اقتصادی،احساس امنیت بیشتر اقتصادی،بهبود جایگاه ایران در عرصه اقتصاد جهانی و تقویت منافع ملی،از نتایج مبارزه با پولشویی است.در این مقاله ضمن تعریف،روشها و فرایند پولشویی و راههای مبارزه با آن بیان شده است.
خلاصه ماشینی:
به همین دلیل مبارزه با پولشویی مورد توجه جامعه جهانی قرار گرفته است و کشورها برای نیل به این مقصود به تصویب قوانین و مقررات ویژهای اقدام کردهاند.
مقدمه پولشویی( money laundering ) فرایندی پیچیده،مستمر،درازمدت و گروهی است که بهطور معمول در مقیاسی بزرگ انجام میشود و میتواند از محدوده جغرافیایی-سیاسی یک کشور فراتر برود و به موجب آن پول کثیف حاصل از ارتکاب جرم تغییر شکل مییابد و به صورت مشروع و قانونی در میآید،به نحوی که منشاء مجرمانه آن از لحاظ ردیابی مشکل میشود.
از آنجایی که انگیزه مالی مهمترین انگیزه ارتکاب جرم است،جلوگیری از کسب درآمد نامشروع،یکی از ضروریات سالمسازی اقتصاد است و افراد را به سمت کسب درآمد حلال و قانونی سوق میدهد، با قانون مبارزه با پول شویی میتوان از تزریق آنها به کالبد اقتصاد کشور جلوگیری کرد.
فرایند پولشویی شامل مراحل زیر است 1-جایگذاری اولین مرحله از فرایند جرم پولشویی جایگذاری یا تزریق عواید حاصل از فعالیتهای مجرمانه به شبکه مالی و رسمی ،با هدف تبدیل و تغییر منشا و یا مالکیت آن است.
روشهای پولشویی 1-این پولها از حالت نقدینگی خارج و وارد سیستم بانکی میشود،سپس آنقدر جابه جا شده و از حسابی به حساب دیگر واریز میشوند تا هویت مالک واقعی آن مخدوش شود و بالاخره در آخرین مرحله با خرید سهام شرکتها و یا سرمایهگذاری در عرصههای مختلف قانونی،فرم و شکل قانونی مییابند.
4-از دیگر شیوههای پولشویی خرید مغازهها،رستورانها و کیوسکها است، جاهایی که روزانه در آن روند و چرخه پول وجود دارد و بدین وسیله میتوان به طور مصنوعی با تزریق روزانه مبالغی از پولهای غیر قانونی به درآمد آنها بدون هیچگونه دردسری این پولها را به حسابی در بانک واریز کرد.