چکیده:
هدف مقاله حاضر طراحی مدل دینامیکی تأمین مالی بنگاههای کوچک و متوسط بر اساس رویکرد آزمایشگاه ارزیابی و آزمون تصمیمگیری بر پایه فرآیند تحلیل شبکهای (دنپ)، میباشد. نوآوری مقاله بهرهمندی از رویکرد ترکیبی دنپ و مدلسازی پویاییشناسی سیستم در تأمین مالی بنگاههای کوچک و متوسط است. مقاله با طراحی سناریوهای مختلف در تأمین مالی بنگاههای کوچک و متوسط پرداخته است. به همین جهت با توجه به مطالعات پیشین و روش غربالگری فازی به استخراج عوامل مؤثر بر تأمین مالی SMEs و مشخص نمودن حلقههای علّی – معلولی اقدام و مدل دینامیکی تدوین شده است. سپس با استفاده از تکنیک دنپ روابط بین آنها میزان ضرایب تأثیرگذار تأثیرپذیر مشخص و در مدل لحاظ شده است، در نهایت به منظور تست صحت مدل و مشخص شدن رفتار متغیرهای حالت و نرخ، اقدام به جمعآوری اطلاعات از 24 SMEs، متقاضی شناخت روشهای نوین تأمین مالی در بازه زمانی 10 ماهه شده است، که با تحلیل رفتار متغیرها در چهارچوب مدل همچنین تحلیل حساسیت، روایی الگوی دینامیکی طراحی شده مورد ارزیابی قرار گرفت. نتایج نشان داد، SME ها از مدل و سناریوهای طراحی شده میتوانند جهت تأمین مالی بهینه کسب و کار خود بهرهمند گردند.
خلاصه ماشینی:
همچنــين مطالعــات متعــددي کــه در ايــن زمينــه توســط (٢٠١٣ ,Worthington &Abdulsaleh ؛ ٢٠١٥ ,Batsaikhan &Abe, Troilo ؛ ,Yost &Barth, Lin ٢٠١١؛ ٢٠٠٠ ,Nixson &Cook ؛ ٢٠١٨ ,Moreira ́Salome &Forte ؛ ,Masetti &Kaya ٢٠١٩؛ ٢٠١٨ ,Taghizadeh-Hesary &Yoshino ؛ طيبي و همکـاران ، ١٣٩١؛ قاسـمي و علمـي مقـدم ، ١٣٨٨؛ صدري نيا، ميراسدي و ورماني، ١٣٨٨؛ رضاييدولت آبادي و صادق فلاح ، ١٣٩٣؛ نوري، فتحي و يگانه ، ١٣٩٥؛ طيبي، يزداني و يزداني، ١٣٩٢؛ کريمي و بوذر جمهري، ١٣٩٢؛ يزدانـي و طيبـي، ١٣٩٤ و...
مرحله دوم با استفاده از تکنيک ديمتل مبتني بر فرآيند تحليل شبکه اي (DANP)، بـه بررسـي شـدت ارتباطات بين ابعاد و معيارهاي تأمين مالي پرداخته و تعيين وزن و اهميت ابعاد و معيارها با اسـتفاده از ساختار شبکه اي با پرسش نامه هاي با طيف يک تا چهار ديمتل و مقايسات زوجـي و طيـف يـک تـاُ نـه ساعتي تحت محيط نرم افزاي MATLAB ميپردازد و در مرحله سوم و آخر به مـدل سـازي دينـاميکي مسأله تأمين مالي بنگاه هاي کوچک و متوسط تحت محيط نرم افزاري ونسيم ، در نهايت به منظور تست صحت مدل و مشخص شدن رفتار متغيرهاي حالت و نرخ ، اقـدام بـه جمـع آوري اطلاعـات از ٢٤ بنگـاه کسب و کار کوچک و متوسط متقاضي شناخت روش هاي نوين تأمين مالي در بازه زماني ١٠ ماهه شده است ، که با تحليل رفتار متغيرهاي پژوهش در چـارچوب مـدل و همچنـين تحليـل حساسـيت ، روايـي الگوي ديناميکي طراحي شده مورد ارزيابي قرار گرفته است .
١٦٨ (رجوع شود به تصویر صفحه) به منظور تست صحت مدل و مشخص شدن رفتار متغيرهـاي حالـت و نـرخ ، اقـدام بـه جمـع آوري اطلاعات از ٢٤ بنگاه کسب و کار کوچک و متوسط متقاضي شناخت روش هاي نوين تأمين مالي در بازه زماني ١٠ ماهه شده است ، که با تحليل رفتار متغيرهاي مقالـه در چـارچوب مـدل و همچنـين تحليـل ١٦٩ حساسيت ، روايي الگوي ديناميکي طراحي شده مـورد ارزيـابي قـرار گرفتـه اسـت .